病院の領収書、いつまで取っておけばいいか迷っていませんか？
我が家は医療機関に通うことが多く、医療費控除は毎年のルーティンになっています。
毎年大量の領収書を管理するのは大変です。
私は病院の領収書管理を仕組み化したことで、6年間一度も慌てたことがありません。
わが家では、1年分を入れる場所と、申告後に5年保管する場所を分けています。 整理収納アドバイザー1級の私が6年続けている方法です。
年末にまとめて探す時間が減るので、確定申告前の作業がかなりラクになりました。
やっていることはたったこれだけ！ ①入れる→②年末まとめる→③5年保管
Ａ４・１０ポケット
この記事を読むと、領収書の整理から長期保管まで迷わず動ける、書類収納の仕組みがわかります。
病院の領収書はいつまで保管する？医療費控除後は5年が基本
医療費控除をする場合、病院や薬局の領収書は申告期限から5年間、確認できるように保管しておくのが基本です。
わが家では「1年分を入れる場所」と「申告後に5年保管する場所」を分けて、あとから見返しやすいようにしています。
細かい条件は申告内容によって変わることがあるため、最新情報は国税庁のサイトで確認しましょう。
病院の領収書の仕分け方｜わが家は5種類に分けています
❶病院の領収書
❷薬局の領収書
❸診療明細書
❹調剤明細書
❺お薬の説明書
まずはこの５つを分けます。
「疲れているし面倒…」と思いますよね。でも１分で終わるので、やってみてください。
病院の領収書はファイル収納で戻す場所を決める
さきほど分けた5種類を無印 ポリプロピレン携帯に便利なスリムポケットホルダーA4 10ポケットにいれていきます。※楽天、Amazon取り扱いなし。無印公式サイトで見る。
私は見開きで左に❶病院の領収書・右に❷薬局の領収書を収納しています。
※実物は個人情報のためイメージ撮影しています。
ポイントは「病院✖人、薬局✖人」で分けること。
↓そしてファイルの上に誰の領収書かわかるようにラベルシールをつけています。
【病院｜父】
【病院｜母】のように書くだけ。
私は字に自信がないので、きれいに見せたくて左のようにテプラを使っています。
コストをかけたくない方は右のようにマスキングテープ＋ペンで大丈夫です。
「人別」にしておくと、確定申告の入力が一気にラクになります。
そしてスリムポケットホルダーの次のページ見開きで、父のページ、母のページ…と家族ごと作成します。
そのままバラバラ入れると、医療費控除の計算をするとき大変になります。
医療機関ごとにまとめておけば、後から合計がスムーズ◎
保険金が出た書類も一緒に入れておくと差し引き計算がラクになります。
そして
❸診療明細書
❹調剤明細書
❺お薬の説明書
これらはスリムポケットホルダーの一番最後のページへ。お薬の説明書等は医療費控除には不要ですが、私は一定期間保管しています。
この仕組みは手持ちのクリアファイルでも代用可能ですが、この無印スリムポケットホルダーの方が医療機関ごとまとめる時に出し入れしやすいのでおすすめです。
そして医療機関の領収書をいれた無印スリムポケットホルダーをSeriaのラッセバスケットA4にいれています。棚に立てておけるならファイルだけでもOK。
我が家は、「家族みんなが迷わず戻せるように」1年間保管ボックスとしてラッセバスケットを使っています。
“戻す場所が決まっている”と習慣化しやすいのでおすすめです
通院準備をラクにする「病院セット」の作り方は、こちらの記事で紹介しています。
12月31日で区切ると医療費控除の準備がラクになる
12月31日になったら、１年分の医療機関の領収書を取り出し、A4クリアファイルにまとめます。
そして空になった無印スリムポケットホルダーは
これだけです。
確定申告をする頃には、すでに「人別✖医療機関ごと」に分かれている状態。
だからe-taxの医療費集計フォームに入力がグッとラクになります😀
医療費控除申告後の領収書を5年保管する方法
領収書は、確定申告期限から5年間手元に残しておく必要があります。
わが家ではコクヨの個別フォルダー（PP製・A4）に「令和〇年度確定申告」とラベルをつけて管理しています。
ポチップ
そして無印ファイルボックスへ
ポチップ
KOKUYO 個別フォルダー＆一年分の医療機関領収書を一緒にいれます。
これでその年の医療費は「ここに全部ある」状態になります。
医療費控除はその年で終わりではなく、数年後に見返す可能性があります。5年間家族全員が長期保管できる仕組みをつくることがおすすめです。
病院の領収書の保管に使っているもの
1 無印 ポリプロピレン携帯に便利なスリムポケットホルダーA4 10ポケット（１年間まとめる用）
※楽天、Amazon取り扱いなし。無印公式サイトで見る。
2 Seria ラッセバスケットA4（ファイルをいれておくケース）
※セリア店舗でご購入いただけます
3 無印 ファイルボックス・スタンダードタイプ・ワイド・ホワイトグレー
4 KOKUYO 個別フォルダー PP製 A4
5 A4クリアファイル
実際に使っているのがこちら
同じ道具でそろえなくても大丈夫です。
わが家では、この組み合わせがいちばん戻しやすく感じています。
医療費領収書の保管アイディア｜無印とナカバヤシのファイルを比較
さきほど紹介したように、わが家では無印のスリムポケットホルダーを使っています。
ただ、これは無印の公式サイトと店舗でしか買えません。近くに店舗がなかったり、オンラインショップで売り切れていることもあります。
楽天やAmazonで揃えたい方も多いと思うので、似たファイルを探して、ナカバヤシの「ポイ・ファイル」も実際に買って使い比べてみました。
無印は10ポケットですが、最初と最後のページを診療明細書やお薬の説明書などに使うので、人別に使える見開きは4名分。
ナカバヤシは8ポケットで、こちらも病院の領収書、薬局の領収書を分けて入れた場合は4名分入りました。
ちがいが出たのは、使い勝手のほうです。
ナカバヤシは、開いたままキープしてくれるので、領収書を入れるときにラク。
ポチップ
無印はページがすぐ閉じてくるので、片手で押さえながら入れる感じです。この「開いたまま入れられる」は、地味だけど毎回のことなので、けっこう助かります。
反対に、無印のほうが良かった点もあります。
ひとつは、診療明細書やお薬の説明書まで1冊にまとめられること。無印はポケット数が２つ多いので、お薬の説明書などを最後に入れることができます。
もうひとつはサイズ。無印は約31×23.8cm、ナカバヤシは32×24cmで、ナカバヤシのほうが少し大きめ。わが家はファイルをSeriaのラッセバスケットに入れているのですが、ナカバヤシだとほんの少しはみ出しました。棚に立てて置くだけなら気になりませんが、バスケットにきっちり収めたい方は無印のほうがぴったりです。
まとめると、こんなふうに選べます。
・領収書だけでなく、診療明細書やお薬の説明書まで1冊にまとめたい／ラッセバスケットにきっちり収めたい方 → 無印
・領収書の管理がメインで、ネットで手軽に買いたい／開いたまま入れやすいほうがいい方 → ナカバヤシ
どちらも実際に使ってみて、入れやすさやデザインの好み以外は大きく変わりません。手に入りやすいほうを選んで大丈夫だと思います。
無印とナカバヤシ、実際に両方買って使い比べました。家族の人数や使い方で選んでみてください。
無印 スリムポケットホルダー A4・10ポケット |
ナカバヤシ ポイ・ファイル A4・8ポケット |
|
|---|---|---|
| 収納人数 | 4名分 | 4名分 |
| ポケット | 10 | 8 |
| 開きやすさ | △ すぐ閉じる | ◎ 開いたまま |
| サイズ | 約31× 23.8cm | 32×24cm |
| 購入 | 公式オンライン・店舗 | 楽天・Amazon |
| 無印公式で見る | 楽天で見る |
医療費通知・セルフメディケーション税制・マイナポータルについて
健康保険組合などの医療費通知を申告に使う場合、その通知に記載された医療費は申告内容によっては領収書保存が不要になる場合があります。ただし、通知に載っていない分は、通常どおり領収書の保管が必要です。
セルフメディケーション税制では、対象の市販薬のレシートを5年間保管します。また、健診や予防接種を受けたことがわかる書類も手元での５年間保管が必要です。（申告書への添付は不要）
通常の医療費控除との併用はできないため、どちらを使うか選択が必要です。
※マイナポータルとe-Taxを連携すると自動入力で便利になりますが、実は設定やエラーでつまずくことも少なくありません。
私自身、連携がうまくいかず苦労した経験があるので、「連携できたらラッキー、ダメなら手入力でもOK！」と割り切って、普段から領収書をちゃんと保管しておくのが一番ストレスフリーだと感じています。
まとめ｜病院の領収書は1年ごと迷わず戻せる
医療費控除は、年末にまとめてやる作業ではなく、１年通して回す仕組みがあると毎年ノンストレスで確定申告に臨めます。
医療費控除を軸に書きましたが、セルフメディケーション税制のレシートはクリアファイル1枚にまとめるだけでOKです。
仕組みさえ作れば、毎年の確定申告がラクになります。完璧じゃなくていいです！
とりあえずファイル１冊からでもOK。
私もまだ完璧じゃないけど、一緒に仕組みを作っていきましょう
