病院の領収書、いつまで取っておけばいいか迷っていませんか？
答えは医療費控除する方は、申告期限から5年間保管が必須です。
控除しない方は、法律上は処分して問題ありません。
ただFP3級を持つ私は、控除する人と同じ仕組みで5年保管しておくことをおすすめしています。
→理由は、あとから「実はこれも対象だった」と気づくケースが多いからです。
私の周りにも、歯の矯正費用が医療費控除の対象になると知らず、気づいたときには領収書も残っておらず、控除し損ねてしまった人がいました。 （美容目的の矯正などは対象外です。）
わが家は医療機関に通うことが多く、医療費控除は毎年のルーティンです。
整理収納アドバイザー1級を持った私が、1年分を入れる場所と申告後に5年保管する場所を分けて、6年間続けている方法を紹介します。
この記事を読むと、領収書の整理から長期保管まで迷わず動ける、書類収納の仕組みがわかります。
仕組みにしてから、年末にまとめて探す時間がなくなりました。
たた
- 整理収納アドバイザー1級
- 無印愛用歴30年
- 少しでも時短したい小学生ママ
- 家事をラクにする仕組みづくりが得意
- 自分で撮った写真を掲載中
病院の領収書はいつまで保管する？医療費控除後は5年が基本
医療費控除に使った領収書は5年間保管
医療費控除をする場合、病院や薬局の領収書は申告期限から5年間、確認できるように保管しておくのが基本です。
わが家では「1年分を入れる場所」と「申告後に5年保管する場所」を分けて、あとから見返しやすいようにしています。
領収書の保管は3STEP
細かい条件は申告内容によって変わることがあるため、最新情報は国税庁のサイトで確認しましょう。
病院の領収書の仕分け方｜わが家は5種類に分けています
- 病院の領収書
- 薬局の領収書
- 診療明細書
- 調剤明細書
- お薬の説明書
病院でもらう書類は、医療費控除に使うものと、診療内容や薬を確認するためのものに分けています。
病院と薬局の領収書は、医療費控除の計算や確認に使うため保管します。
診療明細書・調剤明細書・お薬の説明書は、医療費控除の申告には使いません。ただ、診療内容や処方された薬をあとから確認できるよう、わが家では一定期間保管しています。
まずは細かく整理しようとせず、病院から帰ったらこの5種類に分ければ大丈夫です。
分けた書類をファイルにどう入れるかは、次で詳しく紹介します。
病院の領収書はファイル収納で戻す場所を決める
- 5種類を無印スリムポケットホルダーに入れる
- ポイントは「病院×人、薬局×人」で分けること
- ラベルシールで誰の分か分かるようにする
- 同じ病院の領収書は月順に重ねる
- 明細書とお薬の説明書は最後のページへ
- ファイルの定位置はラッセバスケット
5種類を無印スリムポケットホルダーに入れる
さきほど分けた5種類を無印 ポリプロピレン携帯に便利なスリムポケットホルダーA4 10ポケットにいれていきます。※楽天、Amazon取り扱いなし。無印公式サイトで見る。
私は見開きで左に❶病院の領収書・右に❷薬局の領収書を収納しています。
※実物は個人情報のためイメージ撮影しています。
ポイントは「病院×人、薬局×人」で分けること
家族の分をまとめて入れると、申告のときに誰の分か分からなくなります。
ラベルシールで誰の分か分かるようにする
ファイルの上に誰の領収書かわかるようにラベルシールをつけています。
【病院｜父】【病院｜母】のように書くだけです。
私は字に自信がないので、きれいに見せたくて左のようにテプラを使っています。
コストをかけたくない方は右のようにマスキングテープ＋ペンで大丈夫です。
「人別」にしておくと、確定申告の入力が一気にラクになります。
そしてスリムポケットホルダーの次のページ見開きで、父のページ、母のページ…と家族ごと作成します。
同じ病院の領収書は月順に重ねる
バラバラに入れると、合計を出すときに1枚ずつ並べ替えることになります。
医療機関ごとにまとめておけば、後から合計がスムーズ◎
保険金が出た書類も一緒に入れておくと差し引き計算がラクになります。
明細書とお薬の説明書は最後のページへ
次の3種類は、スリムポケットホルダーの一番最後のページにまとめています。
❸診療明細書
❹調剤明細書
❺お薬の説明書
これらは医療費控除の申告には使いません。
診療内容や処方された薬をあとから確認できるよう、わが家では一定期間保管しています。
ファイルの定位置はラッセバスケット
そして医療機関の領収書をいれた無印スリムポケットホルダーをSeriaのラッセバスケットA4にいれています。
棚に立てておけるならファイルだけでもいいと思います。
わが家は、「家族みんなが迷わず戻せるように」1年間保管ボックスとしてラッセバスケットを使っています。
“戻す場所が決まっている”と習慣化しやすいのでおすすめです
病院に行くときの準備って大変ですよね。
少しでもスムーズに通院できるように診察券・お薬手帳などは病院セットという専用ポーチを作っています。わが家の病院セットは「病院セットの作り方」で紹介しています。
病院でもらった薬は、領収書とは分けて薬の定位置へ戻します。病院からもらった薬を管理しやすくする収納方法は「病院でもらう薬の収納」で紹介しています。
12月31日で区切ると医療費控除の準備がラクになる
12月31日になったら、１年分の医療機関の領収書を取り出し、A4クリアファイルにまとめます。
そして空になった無印スリムポケットホルダーは
これだけです。
確定申告をする頃には、すでに「人別✖医療機関ごと」に分かれている状態。
だからe-taxの医療費集計フォームに入力がグッとラクになります😀
医療費控除申告後の領収書を5年保管する方法
領収書は、確定申告期限から5年間手元に残しておく必要があります。
わが家ではコクヨの個別フォルダー（PP製・A4）に「令和〇年度確定申告」とラベルをつけて管理しています。
ポチップ
そして無印ファイルボックスへ
ポチップ
KOKUYO 個別フォルダー＆一年分の医療機関領収書を一緒にいれます。
これでその年の医療費は「ここに全部ある」状態になります。
医療費控除はその年で終わりではなく、数年後に見返す可能性があります。
5年間家族全員が長期保管できる仕組みをつくることがおすすめです。
病院の領収書の保管に使っているもの
わが家では、領収書を「今年1年分」と「前年までの長期保管」に分けています。
ここでは、それぞれの保管に使っているものを紹介します。
1年分をまとめるスリムポケットホルダーとラッセバスケット
- 無印 ポリプロピレン携帯に便利なスリムポケットホルダーA4 10ポケット（１年間まとめる用）※楽天、Amazon取り扱いなし。無印公式サイトで見る。
- セリア ラッセバスケットA4（ファイルをいれておくケース）
※セリア店舗でご購入いただけます
長期保管に使うファイルと個別フォルダーとファイルボックス
- 無印 ファイルボックス・スタンダードタイプ・ワイド・ホワイトグレー
- コクヨ 個別フォルダー PP製 A4
- A4クリアファイル
同じ道具でそろえなくても大丈夫です。
わが家では、この組み合わせがいちばん戻しやすく感じています。
医療費領収書の保管アイディア｜無印とナカバヤシのファイルを比較
さきほど紹介したように、わが家では無印のスリムポケットホルダーを使っています。
ただ、これは無印の公式サイトと店舗でしか買えません。
近くに店舗がなかったり、オンラインショップで売り切れていることもあります。
無印に似ているファイルはある？
楽天やAmazonで揃えたい方も多いと思うので、似たファイルを探して、ナカバヤシの「ポイ・ファイル」も実際に買って使い比べてみました。
結論から言うと、収納できる人数はどちらも4名分で同じでした。
無印は10ポケットですが、最初と最後のページを診療明細書やお薬の説明書などに使うので、人別に使える見開きは4名分。
ナカバヤシは8ポケットで、こちらも病院の領収書、薬局の領収書を分けて入れた場合は4名分入りました。
ナカバヤシは開いたままキープできる
ちがいが出たのは、使い勝手のほうです。
ナカバヤシは、開いたままキープしてくれるので、領収書を入れるときにラク。
ポチップ
無印はページがすぐ閉じてくるので、片手で押さえながら入れる感じです。この「開いたまま入れられる」は、地味だけど毎回のことなので、けっこう助かります。
無印はポケットが多く、サイズが小さい
反対に、無印のほうが良かった点もあります。
ひとつは、診療明細書やお薬の説明書まで1冊にまとめられること。無印はポケット数が２つ多いので、お薬の説明書などを最後に入れることができます。
もうひとつはサイズ。無印は約31×23.8cm、ナカバヤシは32×24cmで、ナカバヤシのほうが少し大きめです。
わが家はファイルをSeriaのラッセバスケットに入れているのですが、ナカバヤシだとほんの少しはみ出しました。
棚に立てて置くだけなら気になりませんが、バスケットにきっちり収めたい方は無印のほうがぴったりです。
・領収書だけでなく、診療明細書やお薬の説明書まで1冊にまとめたい／ラッセバスケットにきっちり収めたい方 → 無印
・領収書の管理がメインで、ネットで手軽に買いたい／開いたまま入れやすいほうがいい方 → ナカバヤシ
どちらも実際に使ってみて、入れやすさやデザインの好み以外は大きく変わりません。手に入りやすいほうを選んで大丈夫だと思います。
無印とナカバヤシ、実際に両方買って使い比べました。家族の人数や使い方で選んでみてください。
無印 スリムポケットホルダー A4・10ポケット |
ナカバヤシ ポイ・ファイル A4・8ポケット |
|
|---|---|---|
| 収納人数 | 4名分 | 4名分 |
| ポケット | 10 | 8 |
| 開きやすさ | △ すぐ閉じる | ◎ 開いたまま |
| サイズ | 約31× 23.8cm | 32×24cm |
| 購入 | 公式オンライン・店舗 | 楽天・Amazon |
| 無印公式で見る | 楽天で見る |
医療費通知・セルフメディケーション税制・マイナポータルについて
医療費通知は医療費の記録、マイナポータルは情報を取得する手段、セルフメディケーション税制は対象となる市販薬代のための制度です。それぞれ役割が違うため、順番に説明します。
医療費控除に医療費通知を使う場合
健康保険組合などの医療費通知を申告に使う場合、その通知に記載された医療費は申告内容によっては領収書保存が不要になる場合があります。
ただし、通知に載っていない分は、通常どおり領収書の保管が必要です。
医療費控除のセルフメディケーション税制
健康の保持増進及び疾病の予防として一定の取組を行っている方が、その年中に自己又は自己と生計を一にする配偶者その他の親族のために12,000円を超える対象医薬品を購入した場合には、「セルフメディケーション税制」（通常の医療費控除との選択適用）を受けることができます。引用：国税庁HP
セルフメディケーション税制では、対象の市販薬のレシートを5年間保管します。
また、健診や予防接種を受けたことがわかる書類も手元での５年間保管が必要です。（申告書への添付は不要）
通常の医療費控除との併用はできないため、どちらを使うか選択が必要です。
医療費控除のマイナポータル連携について
※マイナポータルとe-Taxを連携すると自動入力で便利になりますが、実は設定やエラーでつまずくことも少なくありません。
私自身、連携がうまくいかず苦労した経験があるので、「連携できたらラッキー、ダメなら手入力でもOK！」と割り切って、普段から領収書をちゃんと保管しておくのが一番ストレスフリーだと感じています。
まとめ｜病院の領収書は1年ごと迷わず戻せる
医療費控除は、年末にまとめてやる作業ではなく、１年通して回す仕組みがあると毎年ノンストレスで確定申告に臨めます。
医療費控除を軸に書きましたが、セルフメディケーション税制のレシートはクリアファイル1枚にまとめるだけでOKです。
仕組みさえ作れば、毎年の確定申告がラクになります。完璧じゃなくていいです！
とりあえずファイル１冊からでもOK。
私もまだ完璧じゃないけど、一緒に仕組みを作っていきましょう
